AI eKYC & Chống Gian Lận Cho Nền Tảng Tài Chính Số Tại Philippines
Trong bối cảnh dịch vụ tài chính số tại Philippines bước vào giai đoạn tăng trưởng mạnh, quy trình định danh thủ công lộ rõ điểm yếu: tồn đọng hồ sơ kéo dài thời gian mở tài khoản, trong khi rủi ro gian lận danh tính ngày một khó kiểm soát. Savvycom đã đồng hành cùng một nền tảng tài chính số tại thị trường này xây dựng giải pháp định danh khách hàng trực tuyến (eKYC) và phòng chống gian lận, tự động hóa hoàn toàn bằng AI.
Về khách hàng
Một nhà cung cấp dịch vụ tài chính tại Philippines, phục vụ khách hàng hoàn toàn qua kênh số và không vận hành phòng giao dịch truyền thống. Khi thị trường tài chính số khu vực tăng tốc, lượng khách hàng mới gia nhập mỗi ngày đã vượt xa năng lực của quy trình định danh và kiểm soát gian lận thủ công.
Bài toán
Việc xác thực danh tính thực hiện thủ công khiến hồ sơ dồn ứ theo từng ngày, thời gian mở tài khoản kéo dài và một phần khách hàng rời bỏ ngay tại bước đăng ký. Tốc độ tiếp nhận khách hàng mới, vì thế, phụ thuộc hoàn toàn vào quy mô đội ngũ vận hành.
Giấy tờ giả mạo và hồ sơ mạo danh ngày càng tinh vi, vượt quá khả năng nhận biết bằng mắt thường, trong khi yêu cầu tuân thủ của ngành tài chính lại đòi hỏi mức độ kiểm soát rất chặt chẽ. Mỗi hồ sơ gian lận được phê duyệt đều kéo theo thiệt hại tài chính và rủi ro pháp lý cho doanh nghiệp.
Savvycom đồng hành: đưa AI vào trọn quy trình định danh
Hệ thống đối chiếu khuôn mặt của khách hàng với ảnh trên giấy tờ tùy thân theo thời gian thực bằng mô hình YOLOv8, kèm bước xác thực người thật đang hiện diện trước camera. Nhờ vậy, các nỗ lực qua mặt bằng ảnh chụp hoặc video quay sẵn đều bị loại bỏ ngay từ đầu.
Thông tin trên nhiều loại giấy tờ tùy thân được hệ thống tự động nhận dạng và điền thẳng vào hồ sơ đăng ký. Khối lượng nhập liệu thủ công giảm đáng kể, đồng thời sai sót phát sinh trong quá trình sao chép dữ liệu gần như được loại bỏ.
Mỗi hồ sơ được chấm điểm rủi ro tự động dựa trên dấu hiệu bất thường của giấy tờ và hành vi đăng ký. Những trường hợp nghi vấn được chuyển tới chuyên viên thẩm định, còn phần lớn hồ sơ hợp lệ vẫn được phê duyệt liền mạch: nguồn lực con người nhờ đó tập trung đúng vào nơi cần đến phán đoán chuyên môn.
Kết quả
Sau khi giải pháp đi vào vận hành, khối lượng xác minh thủ công giảm hơn 60% và thiệt hại do gian lận danh tính giảm hơn 50%. Quy trình eKYC vận hành tự động từ khâu tiếp nhận hồ sơ đến phê duyệt, cho phép doanh nghiệp mở rộng tập khách hàng mà không phải mở rộng tương ứng đội ngũ vận hành. Đội ngũ nghiệp vụ cũng chuyển từ việc kiểm tra từng hồ sơ sang xử lý các tình huống rủi ro cao, nơi phán đoán của con người thực sự tạo ra giá trị.
Công nghệ sử dụng
Doanh nghiệp của bạn đang tìm giải pháp eKYC và phòng chống gian lận bằng AI?
Đội ngũ chuyên gia của Savvycom sẵn sàng đồng hành ngay từ bước đánh giá hiện trạng: chương trình đánh giá miễn phí trong hai tuần giúp xác định công đoạn nào nên tự động hóa trước và lộ trình triển khai phù hợp.
